Diskretionäres Konto Was ist ein diskretionäres Konto Ein diskretionäres Konto ist ein Anlagekonto, das einem Broker erlaubt, Wertpapiere ohne Zustimmung des Kunden zu kaufen und zu verkaufen. Der Kunde muss eine diskretionäre Offenlegung mit dem Broker als Unterlagen der Kunden Zustimmung unterzeichnen. Ein diskretionäres Konto wird manchmal als ein verwaltetes Konto bezeichnet. Viele Brokerhäuser benötigen Client-Mindestanforderungen (z. B. 250.000), um für diesen Service in Betracht zu kommen. BREAKING DOWN Discretionary Account Abhängig von der spezifischen Vereinbarung zwischen Investor und Broker kann der Broker einen variierenden Breitengrad mit einem diskretionären Konto haben. Der Kunde kann Parameter für den Handel auf dem Konto festlegen. So kann ein Kunde nur Investitionen in Blue-Chip-Aktien zulassen. Ein Investor, der sozial verantwortliches Investieren bevorzugt, kann den Broker daran hindern, in den Tabakunternehmensbestand oder in Unternehmen mit schlechten Umweltaufzeichnungen zu investieren. Ein Anleger kann den Broker anweisen, ein bestimmtes Verhältnis von Aktien zu Anleihen aufrechtzuerhalten, aber dem Broker die Freiheit zu erlauben, innerhalb dieser Anlageklassen zu investieren, wie der Broker es für richtig hält. Vorteile der diskretionären Konten Der erste Vorteil eines diskretionären Kontos ist Bequemlichkeit. Unter der Annahme, dass der Kunde vertraut die Broker Beratung, die Bereitstellung der Broker Breite, um Trades nach Belieben auszuführen speichert den Client die Zeit, die es braucht, um mit dem Broker vor jedem potenziellen Handel zu kommunizieren. Für einen Klienten, der seinem Makler vertraut, aber zögernd ist, die Zügel in vollem Umfang zu übergeben, kommen hier die Einstellungsparameter und Richtlinien zum Tragen. Die meisten Broker Handle für eine Vielzahl von Kunden. Gelegentlich wird der Makler bewusst einer bestimmten Kauf oder Verkauf Gelegenheit vorteilhaft für alle seine Kunden. Wenn der Broker die Kunden jeweils einzeln kontaktieren muss, bevor er den Handel abschließt, könnte die Handelsaktivität für die ersten Kunden den Preis für die Kunden am Ende der Liste beeinflussen. Mit diskretionären Konten, kann der Makler einen großen Block Handel für alle Kunden ausführen, so dass alle seine Kunden erhalten die gleiche Preisgestaltung. Discretionary Account Setup Der erste Schritt zur Einrichtung eines diskretionären Konto ist die Suche nach einem registrierten Makler, der diesen Service bietet. Je nach Brokerage-Haus kann ein Konto-Minimum erforderlich sein, um ein diskretionäres Konto einzurichten. Zum Beispiel bietet Fidelity drei Ebenen der verwalteten Konten, eine mit einer 50.000 Mindestinvestition und jede der beiden anderen erfordert ein 200.000 Minimum. Die verwalteten Kontoebenen mit höheren Mindestanforderungen bieten breitere Menüs und niedrigere Verwaltungsgebühren an. Begrenztes diskretionäres Konto DEFINITION eines begrenzten diskretionären Kontos Eine Art von Konto, in dem ein Kunde einem Broker erlaubt, in seinem Namen für den Kauf und Verkauf von Wertpapieren zu handeln. In diesem Fall kann der Broker bestimmte Arten von Trades ohne vorherige Zustimmung des Kunden machen. Damit diese Vereinbarung stattfinden kann, muss der Anleger eine Vereinbarung unterzeichnen, dass er bestimmte Geschäfte ohne Zustimmung zulassen kann. Diese Art von Konto wird auch als ein kontrolliertes Konto bezeichnet. BREAKING DOWN Limited Discretionary Account Diese Art der Vereinbarung ermächtigt einen Broker oder Berater, einen bestimmten Handel im Namen des Kunden zu initiieren. Die Vereinbarung spezifiziert auch alle Kundenbeschränkungen. Ein Kunde, der einen Makler oder Berater diese Art von Macht gibt, muss ein volles Vertrauen in die Person haben, da die Vereinbarung riskant sein kann. Entscheidungen, die ein Broker oder Berater treffen, müssen jedoch mit den Zielen des Kunden übereinstimmen.
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